스타트업 창립자 찰리 자비스, 1억 7500만 달러 사기 혐의 유죄 판결

이미지 출처：https://wsvn.com/news/us-world/miami-beach-woman-convicted-of-defrauding-jpmorgan-during-175-million-sale-of-financial-aid-startup/

뉴욕(AP) — 대학생들이 재정 지원을 신청하는 방식을 혁신하겠다고 주장한 스타트업 회사 창립자 찰리 자비스가 금요일, JPMorgan Chase 은행을 상대로 고객 수를 10배 부풀려 1억 7500만 달러를 사기친 혐의로 유죄 판결을 받았다.

뉴욕시의 배심원이 5주간의 재판 끝에 판결을 내렸다.

자비스는 32세로, 판결이 선고되는 동안 방어 테이블에서 우울한 표정을 짓고 있었다.

변호사가 자비스의 등 애기 손을 올려주었다.

자비스는 20대 중반에 프랭크(Frank)라는 회사를 창립했으며, 이 회사는 복잡한 정부 양식인 연방 대학 재정 지원 무료 신청서(FAFSA)을 작성하는 과정을 단순화하겠다는 소프트웨어를 제공했다.

회사는 경제적으로 어려운 학생들이 몇 백 달러의 수수료를 내고 더 빠르게 더 많은 지원을 받을 수 있는 방법을 제공한다고 홍보했다.

자비스는 프랭크의 프로필을 높이기 위해 케이블 뉴스 프로그램에 자주 출연하였으며, 한번은 포브스의 ’30세 이하 30인’ 리스트에 선정된 바 있다.

2021년, JPMorgan은 이 스타트업 회사를 인수하였다.

JPMorgan의 경영진들은 그녀가 400만 명의 고객을 보유하고 있으며 연말까지 1000만 명에 이를 것이라고 말했다고 증언했지만, 실제 고객 수는 약 30만 명에 불과한 것으로 드러났다.

자비스의 변호사인 호세 바에즈는 배심원에게 JPMorgan이 거래에서 무엇을 얻고 있었는지를 알고 있었으며, 정부 규제 변화로 인해 거래에서 얻은 데이터가 쓸모없게 되자 사기 혐의를 만들어 냈다고 주장했다.

변호인단은 판결을 무효화해 줄 것을 재판장에게 요청했으며, 증거가 유죄 판결을 유지하기에 충분하지 않다고 주장했다.

재판장은 이후 그에 대한 주장을 듣겠다고 하였고, 형량 선고는 7월 23일로 예정되었다.

자비스는 젊은 기술 경영인들 중 한 명으로, 이들은 혁신적이고 파괴적인 회사를 홍보하며 명성을 얻었지만 투자자들과의 관계에서 과장과 사기 문제로 회사가 파산하는 모습을 보였다.

그녀는 펜실베이니아 대학교의 경영대학원을 졸업한 후 얼마 되지 않아 이 회사를 창립하였고, 재정 지원 신청 절차를 탐색하는 데 자신의 불만이 동기가 되어 학생들이 금융 자원과 연결되도록 돕고자 했다고 말했다.

프랭크의 재정 지원자는 벤처 자본가 마이클 아이젠버그를 포함하고 있다.

회사는 온라인 세금 신고 소프트웨어와 유사한 제품을 제공하여 학생들이 재정 지원을 극대화할 수 있도록 도우며 신청 과정을 덜 고통스럽게 만들겠다고 주장했다.

JPMorgan은 이러한 수많은 만족한 고객 목록에서 잠재력을 보고 프랭크 인수에 관심을 가졌다.

이 은행은 젊은 미래의 대학 졸업생들이 금융 기관과의 평생 파트너십 개념에 설득될 수 있다고 믿었다.

회사를 인수한 후, JPMorgan은 자비스가 고객 수에 대해 거짓말을 했다는 증거를 발견했다고 밝혔다.

프랭크의 엔지니어링 책임자인 패트릭 보보르는 재판에서 자비스가 400만 명의 사용자를 주장하기 위해 합성 데이터를 생성해 달라고 요청했다고 증언했다.

당시 JPMorgan은 고객 확인을 요구하고 있었다.

보보르는 그녀의 요청을 거부했다고 말했다.

“나는 불법적인 일을 하지 않겠다고 그들에게 말했다.”고 보보르는 증언했다.

변호인단은 재판 중 보보르의 신뢰성을 공격하며 그가 자비스에게 호감을 품고 있으며 거절당한 데 대한 앙심을 품고 있다고 주장했으나 보보르는 이를 부인했다.

검찰은 자비스가 대학 친구에게 18,000 달러를 지불하여 컴퓨터 프로그램을 사용해 수백만 개의 가짜 이름과 배경 정보를 생성하게 했다고 주장했다.

그 결과물은 JPMorgan이 고객 수를 검증하기 위해 고용한 제3자 데이터 제공업체에 전달되었지만, 이 데이터 제공업체는 사람들이 실제인지 확인하지 않았다고 증언했다.

바에즈는 JPMorgan이 무엇을 얻고 있었는지를 알고 있었으며 고객 수가 실제로는 수백 명이라는 주장을 했다.

“JPMorgan은 진실을 말하고 있지 않다.”고 그는 말했다.

“그들은 숫자를 알고 있었다.”

플로리다주 마이애미 비치에 거주하던 자비스는 2023년 체포 이후 200만 달러의 보석으로 자유롭게 지내왔다.